FIU-Jahresbericht 2023: Die neun zentralen Erkenntnisse für deine Compliance-Strategie

• Taskforce zur Terrorismusfinanzierung: Nach dem Terroranschlag der Hamas auf Israel im Oktober 2023 initiierte die FIU die Gründung einer internationalen Taskforce zur Bekämpfung der Terrorismusfinanzierung. ​

• Public Private Partnership: Die Anti Financial Crime Alliance (AFCA) fördert die Zusammenarbeit zwischen öffentlichen und privaten Akteuren im Kampf gegen Finanzkriminalität. ​

Besondere Sachverhalte: ​

• Corona-Testzentren: Betrug mit Corona-Testzentren führte zu zahlreichen Verurteilungen und der Sicherstellung von Millionenbeträgen. ​

• Sozialversicherungsbetrug: Ein komplexer Fall von Kettenbetrug im Baugewerbe wurde aufgedeckt, der zu hohen Schäden durch Sozialversicherungsbetrug führte. ​

• Kapitalanlagebetrug: Ein groß angelegtes Schneeballsystem im Bereich der Kapitalanlage wurde enttarnt, bei dem Anleger um Millionenbeträge betrogen wurden.

Neue Einheit „Sharks“: ​ Die neu eingerichtete „Sharks“-Einheit der FIU konzentriert sich auf die Identifizierung und Bekämpfung professioneller Geldwäsche-Netzwerke, unabhängig von einzelnen Verdachtsmeldungen. ​

Effizienter Kampf gegen Finanzkriminalität: Die Ergebnisse des FIU-Jahresberichts 2023 und Weiterbildungsmöglichkeiten

Die Financial Intelligence Unit (FIU) hat im Jahr 2023 bedeutende Fortschritte im Kampf gegen Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung erzielt. Der kürzlich veröffentlichte Jahresbericht verdeutlicht, wie strategische Maßnahmen, technologische Innovationen und gesetzliche Anpassungen dazu beitragen, die Finanzkriminalität effektiv zu bekämpfen. Gleichzeitig wird klar, dass die Zusammenarbeit mit Verpflichteten und Partnern essenziell bleibt, um den gesetzlichen Anforderungen gerecht zu werden. Für Geldwäschebeauftragte und Verantwortliche im Finanzsektor bieten sich daher exzellente Möglichkeiten zur Weiterbildung, wie etwa die Seminare des S+P Unternehmerforums.

Die neun zentralen Ergebnisse des FIU-Jahresberichts 2023

1. Hoher Anstieg abgegebener Analyseberichte Im Jahr 2023 hat die FIU über 82.000 Analyseberichte an die zuständigen Behörden übermittelt, was einem Anstieg von 116 % im Vergleich zum Vorjahr entspricht. Diese Zunahme zeigt, dass die FIU zunehmend effizienter arbeitet und ihre Kapazitäten erfolgreich ausgebaut hat.

2. Rückgang des Gesamtmeldeaufkommens Die eingegangenen Verdachtsmeldungen sanken um 4,33 % auf 322.590 Meldungen. Dieser Rückgang wird positiv bewertet, da die Qualität der eingereichten Meldungen dank besserer Schulung und Kommunikation mit Verpflichteten gestiegen ist. Qualität steht hier klar über Quantität.

3. Anstieg der registrierten Verpflichteten Eine bemerkenswerte Entwicklung ist die Verdopplung der registrierten Verpflichteten innerhalb eines Jahres. Besonders der Finanzsektor zeigt durch Neuregistrierungen, dass die Sensibilisierung für Geldwäschebekämpfung zunehmend Erfolg hat.

4. Zunahme der Verdachtsmeldungen im Bereich Terrorismusfinanzierung und Sanktionen Die Zahl der Verdachtsmeldungen mit Bezug zu Terrorismusfinanzierung, Staatsschutz und Sanktionen ist sowohl absolut als auch relativ gestiegen. Dies verdeutlicht die zunehmende Wachsamkeit im Zusammenhang mit geopolitischen Spannungen, insbesondere im Kontext der Ukraine und anderer internationaler Konflikte.

5. Gesetzliche Anpassungen zur Stärkung der FIU Mit der Einführung des „Gesetzes zur Stärkung der risikobasierten Arbeitsweise“ kann die FIU ihre Ressourcen gezielt auf Fälle mit höherem Risiko konzentrieren. Diese gesetzliche Änderung, die im November 2023 in Kraft trat, gibt der Behörde mehr Handlungsspielraum und Effizienz.

6. Stärkung der internationalen Zusammenarbeit Durch die Gründung der Counter Terrorist Financing Taskforce Israel (CTFTI) und den intensiven Austausch mit anderen FIUs weltweit konnte die FIU ihre globale Reichweite erweitern. Über 26.000 Informationen wurden 2023 an ausländische Partner weitergegeben.

7. Einrichtung der „Sharks“-Einheit Die neue Einheit „Sharks“ analysiert kriminelle Netzwerkstrukturen unabhängig von einzelnen Verdachtsmeldungen. Sie ist darauf spezialisiert, „die großen Fische“ der organisierten Kriminalität zu identifizieren und zu bekämpfen.

8. Automatisierte Rückmeldungen an Verpflichtete Um Verpflichtete besser einzubinden, bietet die FIU jetzt automatisierte Rückmeldungen zu Verdachtsmeldungen an. Diese Neuerung schafft Transparenz und erhöht das Vertrauen in die Zusammenarbeit.

9. Erfolge bei der Sicherung von Vermögen 2023 wurden Vermögenswerte im Umfang von über 300 Millionen Euro durch Sofortmaßnahmen gesichert. Diese Erfolge unterstreichen die entscheidende Rolle der FIU in der Rückgewinnung von illegalen Geldern.

Die Bedeutung der Weiterbildung für Geldwäschebeauftragte

Die Arbeit der FIU zeigt, wie wichtig ein fundiertes Wissen und aktuelle Informationen über Geldwäschebekämpfung sind. Geldwäschebeauftragte und Verpflichtete stehen zunehmend komplexen Anforderungen gegenüber, die nicht nur technisches Wissen, sondern auch ein Verständnis für gesetzliche Änderungen und internationale Trends erfordern.

Hier kommen die Seminare des S+P Unternehmerforums ins Spiel. Diese bieten praxisorientierte Weiterbildungsmöglichkeiten, die direkt auf die Herausforderungen der Geldwäschebekämpfung zugeschnitten sind. Zwei besonders relevante Seminare sind:

• Basisseminar für Geldwäschebeauftragte: Dieses Seminar richtet sich an Personen, die neu in der Funktion des Geldwäschebeauftragten sind. Es vermittelt Grundlagenwissen zu gesetzlichen Vorgaben, Risikoanalysen und den Aufgaben eines Geldwäschebeauftragten.

• Update für Geldwäschebeauftragte: Dieses Seminar ist speziell für erfahrene Geldwäschebeauftragte konzipiert, die ihr Wissen auffrischen und auf den neuesten Stand bringen möchten. Themen wie die aktuelle Rechtsprechung, regulatorische Neuerungen und Best Practices stehen hier im Fokus.

Warum Weiterbildung entscheidend ist

Der Jahresbericht der FIU macht deutlich, dass die Bekämpfung von Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung eine multidisziplinäre Aufgabe ist. Erfolg erfordert nicht nur effektive Behördenarbeit, sondern auch gut geschulte Geldwäschebeauftragte in Unternehmen. Eine regelmäßige Weiterbildung ist essenziell, um:

• die neuesten regulatorischen Anforderungen zu erfüllen,

• praktische Lösungen für komplexe Fälle zu entwickeln, und

• aktiv zur Sicherung des Finanzsystems beizutragen.

Die Seminare des S+P Unternehmerforums bieten hier nicht nur theoretisches Wissen, sondern auch praxisnahe Einblicke, die sofort im beruflichen Alltag angewendet werden können.

Fazit

Der FIU-Jahresbericht 2023 zeigt eindrucksvoll, wie gezielte Maßnahmen die Effektivität im Kampf gegen Finanzkriminalität steigern können. Für Unternehmen und ihre Geldwäschebeauftragten ist es entscheidend, diese Entwicklungen zu kennen und sich kontinuierlich weiterzubilden.

Die Seminare des S+P Unternehmerforums, wie das Basisseminar für Geldwäschebeauftragte und das Update für Geldwäschebeauftragte, bieten die perfekte Gelegenheit, dieses Wissen zu vertiefen und so die eigene Organisation sicher und compliant aufzustellen.

Mit einem klaren Fokus auf Qualität, Innovation und Zusammenarbeit wird es möglich, den Herausforderungen der Geldwäschebekämpfung nicht nur gerecht zu werden, sondern auch einen aktiven Beitrag zur Sicherheit des Finanzsystems zu leisten.