Skip to main content

Dokumentationspflichten für Privatkunden gemäß MiFID II: Ein umfassender Überblick

Die MiFID II-Richtlinie legt strenge Anforderungen an die Dokumentationspflichten von Wertpapierdienstleistungsunternehmen im Umgang mit Privatkunden fest. Diese Pflichten betreffen mehrere zentrale Aspekte wie MiFID II Basisinformationen, Ex-Ante und Ex-Post Kosteninformationen, die Geeignetheitserklärung sowie die Bereitstellung von Basisinformationsblättern (BIB) und Produktinformationsblättern (PIB). Je nach Präferenz des Kunden erfolgt die Bereitstellung dieser Dokumente elektronisch oder papierhaft, wobei jeweils spezifische Regelungen zu beachten sind.

Dokumentationspflichten für Privatkunden gemäß MiFID II

Basisinformationen

1. Erstberatung und Depoteröffnung: Bevor ein Privatkunde zum ersten Mal beraten wird oder ein Depot eröffnet, muss eine „Basisdokumentation“ erstellt werden. Diese Dokumentation umfasst die Aushändigung der MiFID Basisinformationen, die grundlegende Informationen über die Dienstleistungen und Produkte enthalen.

  • Elektronisches Postfach: Wenn der Kunde ein ePostfach nutzt, wird die Dokumentation dort bereitgestellt. 
  • Papierform: Bei Kunden, die kein ePostfach nutzen oder die Papierform bevorzugen, wird die MiFID Basisinformation in physischer Form übergeben. Dies wird durch den Kundenberater in der Basisdokumentation vermerkt.

Geeignetheitserklärung

2. Anlageberatung: Die Geeignetheitserklärung ist ein zentrales Element der MiFID II-Dokumentationspflichten. Sie stellt sicher, dass die empfohlenen Finanzprodukte den Bedürfnissen und der Risikobereitschaft des Kunden entsprechen.

  • Elektronisches Postfach: Nach einer Beratung (telefonisch oder persönlich) wird die Geeignetheitserklärung dem Kunden ins ePostfach gestellt. Der Erhalt und die Zustellung der Erklärung werden dokumentiert.
  • Papierform: Wird die Beratung persönlich durchgeführt und der Kunde wünscht die Dokumentation in Papierform, wird die Geeignetheitserklärung physisch übergeben. Diese Übergabe wird durch den Wertpapierberater in der internen Dokumentation vermerkt.

Ex-Ante Kosteninformationen

3. Anlageberatung und Ordergeschäfte: Ex-Ante Kosteninformationen müssen dem Kunden vor der Ausführung einer Transaktion zur Verfügung gestellt werden. Sie enthalten eine detaillierte Aufstellung der zu erwartenden Kosten und Nebenkosten.

  • Elektronisches Postfach: Diese Informationen werden dem Kunden vor der Orderausführung ins ePostfach gestellt. Die Dokumentation erfolgt über einen elektronischen Nachweis, der die Zustellung belegt.
  • Papierform: Bei persönlicher Beratung oder Ordererfassung und Wunsch nach Papierdokumenten wird die Ex-Ante Kosteninformation physisch übergeben. Bei telefonischen Ordererfassungen, bei denen eine rechtzeitige Bereitstellung nicht möglich ist, kann die Information nachträglich per Post versendet werden, wenn der Kunde dies akzeptiert.

Basisinformationsblatt (BIB) oder Produktinformationsblatt (PIB)

Die Regelung sieht vor, dass je nach Art des Finanzprodukts entweder ein Basisinformationsblatt (BIB) oder ein Produktinformationsblatt (PIB) bereitgestellt werden muss:

  • Basisinformationsblatt (BIB): Erforderlich für verpackte Anlageprodukte und Versicherungsanlageprodukte (PRIIPs) gemäß der PRIIP-Verordnung.

  • Produktinformationsblatt (PIB): Erforderlich für andere Finanzprodukte, bei denen kein BIB vorgeschrieben ist, gemäß den Vorgaben des Wertpapierhandelsgesetzes (WpHG).

Es wird also entweder ein BIB oder ein PIB bereitgestellt, abhängig vom spezifischen Produkt.

Basisinformationsblatt (BIB) und Produktinformationsblatt (PIB)

4. Bereitstellung von BIB und PIB: Das Basisinformationsblatt (BIB) gemäß der PRIIP-Verordnung und / oder das Produktinformationsblatt (PIB) müssen dem Kunden rechtzeitig vor dem Abschluss einer Transaktion zur Verfügung gestellt werden, um ihn über die wesentlichen Merkmale und Risiken des Produkts zu informieren.

  • Elektronisches Postfach: BIB oder PIB werden in das ePostfach des Kunden eingestellt, und der Erhalt wird durch einen elektronischen Nachweis dokumentiert.
  • Papierform: Sollte der Kunde die Dokumente in Papierform wünschen, werden diese entsprechend vor der Transaktion ausgehändigt. Der Vermerk darüber erfolgt in der internen Dokumentation des Beraters.

Ex-Post Kosteninformationen

5. Nachträgliche Kosteninformationen: Ex-Post Kosteninformationen müssen dem Kunden nach Abschluss der Transaktion bereitgestellt werden. Diese Berichte enthalten eine Übersicht über die tatsächlich angefallenen Kosten und deren Einfluss auf die Rendite.

  • Elektronisches Postfach: Die Ex-Post Kosteninformationen werden dem Kunden ins ePostfach gestellt, und der Erhalt wird dokumentiert.
  • Papierform: Wenn der Kunde die Dokumentation in Papierform bevorzugt, erfolgt die Zustellung ebenfalls physisch. Dies wird in der internen Dokumentation vermerkt.

Fazit

Die Dokumentationspflichten unter MiFID II sind darauf ausgelegt, den Schutz und die Transparenz für Privatkunden zu gewährleisten. Die Bereitstellung der verschiedenen Dokumente – von vorvertraglichen Informationen über die Geeignetheitserklärung bis hin zu Ex-Ante und Ex-Post Kosteninformationen sowie BIB und PIB – erfolgt je nach Präferenz des Kunden entweder elektronisch oder papierhaft. Die Einhaltung dieser Pflichten ist entscheidend, um sicherzustellen, dass der Kunde fundierte Entscheidungen treffen kann und alle relevanten Informationen rechtzeitig und in geeigneter Form erhält.

– WpHG-Compliance Officer: Verantwortungen und Pflichten –

Risiken erkennen und minimieren mit dem Seminar WpHG Compliance Officer! In unserem Seminar erfährst du alles über die verschiedenen Aufgaben des WpHG Compliance Beauftragten und wie du diese effektiv in deinem Unternehmen umsetzen kannst.

Als WpHG-Compliance Funktion bist du für die Einhaltung der gesetzlichen Vorgaben zuständig. In dem Seminar werden dir die Aufgaben und Pflichten des WpHG-Compliance Officers sowie die MiFID II in der Praxis vorgestellt. Zusätzlich erfährst du, worauf du bei den Aufgaben und Pflichten des Vertriebsbeauftragten und Single Officers achten mußt.

Die Geschäftsleitung eines Wertpapierdienstleistungsunternehmens muss eine angemessene, dauerhafte und wirksame Compliance-Funktion einrichten. Mit der S+P Online Schulung WpHG Compliance Officer erhältst du einen umfassenden Überblick über die Aufgaben dieser Compliance-Funktion. Du lernst, welche regulatorischen Anforderungen der MaComp zu beachten sind und wie du diese in der Praxis umsetzt. Informiere dich jetzt über die Aufgaben als WpHG Compliance Officer und lerne, wie du Risiken erkennen und minimieren kannst.

Aufgaben und Pflichten des WpHG-Compliance Officer
Seminar A19

WpHG-Compliance Officer: Verantwortungen und Pflichten

  • Geschäftsleiter:in bei Finanzunternehmen
  • Entscheidungsträger auf C-Level
  • Compliance Officer und Rechtsexperten
Online

805 €

Zzgl. gesetzl. MwSt.

  • 09.15 bis 17.00

  • Professionelles WpHG-Compliance Management

  • Geeignetheitsprüfung und ESG

  • Neue Entwicklungen in der WpHG-Compliance

Jetzt buchen
Buche dein Seminar
Aufgaben und Pflichten des WpHG-Compliance Officer

Programm zum Seminar: Aufgaben und Pflichten des WpHG-Compliance Officer

09.15 bis 17.00          

Professionelles WpHG-Compliance Management: Aufgaben und Pflichten im Fokus

  • Organisatorische Anforderungen und Aufgaben der WpHG-Compliance-Funktion gemäß § 64 WpHG und MaComp.

  • Überwachungsaufgaben, Kontrollhandlungen und Risikoanalyse zur Gewährleistung der Gesetzeskonformität.

Dein Nutzen: Fundiertes Wissen über die Pflichten des WpHG-Compliance Officers und sichere Einhaltung gesetzlicher Vorgaben.

Geeignetheitsprüfung und ESG

  • Umfang und Zuverlässigkeit der Kundeninformationen zur Gewährleistung einer gründlichen Geeignetheitsprüfung nach § 64 Abs. 3 WpHG, Art. 54, 55 DV.

  • Erweiterung deines Verständnisses für ESG-Aspekte und deren Berücksichtigung in der Kundeninformation.

Dein Nutzen: Sicherstellung einer umfassenden und verlässlichen Geeignetheitsprüfung, die den gesetzlichen Anforderungen entspricht und den Kundeninteressen gerecht wird.

Verantwortung und Kontrolle: Neue Entwicklungen in der WpHG-Compliance

  • Aktuelle Pflichten des Vertriebsbeauftragten und Single Officers gemäß § 81 Abs. 5 WpHG – klare Definition von Zuständigkeiten und Verantwortlichkeiten.

  • Regulatory Update – Retail Investment Package: Integration der neuesten Regulierungen und Best Practices in deine Vertriebsstrategien zur Verbesserung von Transparenz, Kundenschutz und Haftungsvermeidung.

Dein Nutzen: Du bist stets auf dem neuesten Stand der regulatorischen Anforderungen und sicherst die Compliance deines Unternehmens durch proaktive Anpassung an aktuelle rechtliche Entwicklungen.

Aufgaben und Pflichten des WpHG-Compliance Officer
In deinem Seminar enthalten:

Die S+P Tool Box

  • Vorträge als PDF: Für ein schnelles Nachschlagen und Auffrischen des Seminarinhalts.

  • Detaillierte Anleitungen zur Umsetzung der organisatorischen Anforderungen und Aufgaben gemäß § 64 WpHG und MaComp.

  • Praktische Checklisten für Überwachungsaufgaben, Kontrollhandlungen und Risikoanalysen zur Gewährleistung der Gesetzeskonformität.

  • Strategien zur Einbindung von ESG-Aspekten in die Geeignetheitsprüfung und Berücksichtigung der Kundeninteressen.

S+P Case Studies:

  • Case Study 1: Effektive Risikominderung durch proaktives Compliance Management

  • Case Study 2: ESG-Integration in die Geeignetheitsprüfung

  • Case Study 3: Effizientes Vertriebsmanagement und Verantwortlichkeit

Wie du deinen Erfolg mit der S+P Tool Box steigern kannst

Wenn du denkst, dass die S+P Tool Box nur ein weiteres Produkt auf dem Markt ist, dann täuschst du dich! Dieses umfassende System kann dir helfen, deinen Erfolg zu steigern und deine Ziele zu erreichen. Die S+P Tool Box ist mehr als nur ein online Kurs. Es ist ein komplettes Paket, das dir alles gibt, was du brauchst, um erfolgreich zu sein. Von Motivation bis hin zu Strategien und Taktiken, die du anwenden kannst – die S+P Tool Box hat alles.

Wenn du also bereit bist, deinen Erfolg zu steigern und deine Ziele zu erreichen, dann solltest du an einem S+P Seminar teilnehmen und dir die S+P Tool Box holen. Hier sind nur einige der Gründe, warum dieses System so erfolgreich ist:

1. Die S+P Tool Box hilft dir, motiviert zu bleiben.

Egal ob du gerade erst anfängst oder schon lange im Geschäft bist – irgendwann wirst du dich fragen, ob es sich lohnt weiterzumachen. Die S+P Tool Box hilft dir dabei, deine Motivation aufrecht zu erhalten und weiterhin erfolgreich zu sein.

2. Die S+P Tool Box gibt dir die richtigen Strategien an die Hand.

Ohne die richtigen Strategien wirst du keinen Erfolg haben. Die S+P Tool Box enthält bewährte und neue Strategien, die dir helfen werden, deine Ziele zu erreichen. Du musst nur diejenigen auswählen, die am besten zu dir und deinem Geschäft passen.

3. Die S+P Tool Box hilft dir, strukturiert vorzugehen.

Die S+P Tool Box enthält einen umfassenden Plan, mit dem du Schritt für Schritt vorgehen kannst.

Das könnte dich interessieren…